Vende en Mayo - Documentación del Usuario
Descripción General
Vende en Mayo es una aplicación de análisis de mercado de nivel profesional que te ayuda a entender el posible comportamiento futuro de los precios de las acciones comparando los patrones actuales con situaciones históricamente similares. A diferencia de las simples apps de gráficos, Vende en Mayo es sensible al régimen: reconoce que los mercados se comportan de manera diferente en distintas condiciones y solo te muestra patrones de entornos de mercado similares.
Funciones Principales
- Coincidencia de patrones sensible al régimen con más de 10 años de datos históricos
- Pronóstico opcional con IA y escenarios probabilísticos
- Análisis de fundamentales con calculadora DCF
- Mapa de calor de correlación con comparables con lista personalizable
- Métricas de riesgo y rendimiento (Sharpe, Sortino, VaR, beta)
- Indicadores técnicos en el dispositivo (RSI, MACD, Bandas de Bollinger, ATR, OBV)
- Contexto macroeconómico con respaldos del Banco Mundial y el FMI
- 100% de procesamiento en el dispositivo para privacidad completa
- Funciona sin conexión después de la descarga inicial de datos
- Herramientas de análisis técnico de nivel profesional
Primeros Pasos
Primer Lanzamiento
Cuando abres Vende en Mayo por primera vez, la app:
- Solicitará permiso para acceder a Internet (necesario para descargar datos de mercado actuales)
- Comenzará a descargar datos históricos de acciones e índices populares
- Configurará el almacenamiento local para almacenar datos de mercado en caché
Nota: La descarga inicial de datos puede tardar unos minutos. Una vez completada, la app funciona sin conexión para acciones previamente analizadas.
Seleccionar una Acción
Para analizar una acción:
- Toca el campo de búsqueda o de ingreso de símbolo
- Ingresa un símbolo de acción (p. ej., AAPL, MSFT, TSLA)
- La app obtendrá datos actuales e históricos para esa acción
- Los resultados del análisis aparecerán automáticamente
Seleccionar el Contexto del Mercado
También puedes seleccionar uno o más índices de mercado (como S&P 500, Nasdaq) para proporcionar contexto para la detección del régimen. La app los usa para entender el entorno de mercado más amplio.
Analizando Acciones
Lo Que Hace la App
Cuando seleccionas una acción, Vende en Mayo:
- Detecta el régimen de mercado actual - Clasifica la volatilidad, la tendencia y el sentimiento de riesgo
- Encuentra patrones históricos similares - Busca en más de 30 años de datos curvas de precios similares bajo condiciones de mercado comparables
- Genera pronósticos probabilísticos - Te muestra lo que sucedió después de esos patrones similares, dándote un rango de posibles resultados
- Proporciona métricas de confianza - Te indica qué tan confiables son las coincidencias
Entendiendo la Vista de Análisis
La pantalla principal de análisis muestra:
- Gráfico de Precio Actual - Movimiento de precio reciente de la acción seleccionada
- Insignia del Régimen de Mercado - Condiciones de mercado actuales (volatilidad, tendencia, sentimiento)
- Coincidencias de Patrones - Patrones históricos similares a la situación actual
- Escenarios de Pronóstico - Resultados probabilísticos que muestran posibles movimientos futuros de precios
- Métricas de Confianza - Qué tan confiable es el análisis
- Tarjeta de Fundamentales - Estadísticas clave de la empresa y valor intrínseco DCF
- Tarjeta de Correlación con Comparables - Mapa de calor de correlación con símbolos comparables
- Tarjeta de Métricas de Riesgo - Métricas de riesgo/rendimiento vs. benchmark
- Tarjeta de Indicadores Técnicos - RSI, MACD, Bollinger, ATR, OBV
Entendiendo los Resultados
Coincidencias de Patrones
Las coincidencias de patrones muestran curvas de precios históricas similares a la situación actual. Cada coincidencia incluye:
- Puntuación de Similitud - Qué tan estrechamente coincide el patrón histórico (más alta es mejor)
- Rango de Fechas - Cuándo ocurrió este patrón históricamente
- Resultado Futuro - Lo que le sucedió al precio después de este patrón
- Coincidencia de Régimen - Si el régimen de mercado fue similar
Consejo: Los patrones con regímenes de mercado similares son más relevantes. La app les da un impulso de similitud a estos patrones.
Pronósticos Probabilísticos
En lugar de darte una única predicción, Vende en Mayo te muestra un rango de posibles resultados:
- Percentiles de Rendimiento - Resultados en los percentiles 10, 25, mediana, 75 y 90
- Intervalos de Confianza - El rango donde es probable que caigan la mayoría de los resultados
- Riesgo a la Baja - Probabilidad de pérdidas significativas
- Volatilidad Esperada - Cuánto movimiento de precio esperar
Ejemplo: Si el pronóstico muestra:
• Percentil 25: -5% (25% de probabilidad de perder 5% o más)
• Mediana: +3% (50% de probabilidad de ganar 3% o más)
• Percentil 75: +8% (25% de probabilidad de ganar 8% o más)
Esto significa que hay un 50% de probabilidad de ganancias entre -5% y +8%, siendo el resultado más probable alrededor de +3%.
Métricas de Confianza
La app proporciona varios indicadores de confianza:
- Calidad de Coincidencia - Qué tan similares son los patrones históricos
- Coherencia del Régimen - Cuántas coincidencias provienen de regímenes de mercado similares
- Tamaño de Muestra - Cuántos patrones históricos se encontraron
Importante: Una mayor confianza no garantiza precisión. Los mercados son impredecibles y el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Usa siempre esto como una herramienta entre muchas en tu investigación de inversiones.
Novedades en Esta Actualización
La versión 1.0.4 agrega potentes nuevas herramientas de análisis para ayudarte a tomar mejores decisiones de inversión:
Análisis de Fundamentales
Consulta estadísticas clave de la empresa y estima el valor intrínseco con una calculadora DCF interactiva.
Correlación con Comparables
Visualiza cómo tu acción se correlaciona con comparables como SPY, QQQ e IWM en un mapa de calor.
Métricas de Riesgo
Rastrea rendimiento, volatilidad, ratio de Sharpe, ratio de Sortino, caída máxima y VaR.
Indicadores Técnicos
Monitorea RSI, MACD, Bandas de Bollinger, ATR y OBV, todo calculado en el dispositivo.
Análisis de Fundamentales
La tarjeta de Fundamentales proporciona estadísticas clave de la empresa y una calculadora DCF (Flujo de Caja Descontado) interactiva para estimar el valor intrínseco.
Estadísticas Clave
La app muestra los fundamentales esenciales de cualquier empresa:
- Capitalización de Mercado - Valor total de mercado de la empresa
- Relación P/E - Ratio precio-ganancias
- BPA - Beneficio por acción (EPS)
- Dividendos - Rentabilidad por dividendo anual y pago
- Relación P/B - Ratio precio-valor en libros
- Relación P/S - Ratio precio-ventas
- Rango de 52 Semanas - Precios máximos y mínimos del último año
- Medias Móviles - Medias móviles de 50 y 200 días
Calculadora DCF
La calculadora DCF estima el valor intrínseco usando un modelo en dos etapas:
- Etapa de Proyección - Proyecta el flujo de caja libre por 5 años usando supuestos de tasa de crecimiento
- Etapa Terminal - Usa el Modelo de Crecimiento de Gordon para el crecimiento a perpetuidad
- Tasa de Descuento - WACC (Costo Promedio Ponderado del Capital) para descontar los flujos de caja futuros
Resultados
La calculadora DCF produce:
- Valor Empresarial - Valor total de la empresa
- Valor de Capital - Valor disponible para los accionistas
- Valor Intrínseco por Acción - Valor justo por acción
- Potencial de Subida/Bajada - Diferencia entre el valor intrínseco y el precio actual
Consejo: Ajusta la tasa de crecimiento, la tasa de crecimiento terminal y la tasa de descuento para ver cómo los diferentes supuestos afectan el valor intrínseco.
Recursos Externos
Accede a recursos externos directamente desde la app:
- Noticias de Yahoo Finance
- Página de cotización de Yahoo Finance
- Registros SEC EDGAR
Correlación con Comparables
La tarjeta de Correlación con Comparables muestra cómo los rendimientos de tu acción seleccionada se correlacionan con una lista configurable de símbolos comparables. Entender la correlación te ayuda a:
- Diversificar tu cartera evitando tenencias altamente correlacionadas
- Identificar rotaciones sectoriales
- Entender cómo se mueve tu acción en relación con el mercado más amplio
Lista Predeterminada de Comparables
La lista predeterminada incluye los principales índices de mercado y ETFs sectoriales:
- SPY - S&P 500
- QQQ - Nasdaq 100
- IWM - Russell 2000
- XLK - Tecnología
- XLF - Finanzas
- XLE - Energía
Entendiendo la Correlación
Los valores de correlación van de -1 a +1:
- +1.0 - Correlación positiva perfecta (se mueven juntos)
- 0.0 - Sin correlación (movimiento independiente)
- -1.0 - Correlación negativa perfecta (se mueven en sentido opuesto)
Ejemplo: Si tu acción tiene una correlación de 0.85 con QQQ, significa que cuando QQQ sube un 1%, tu acción tiende a subir un 0.85%. Una correlación de -0.3 significaría que tu acción tiende a moverse en sentido contrario a QQQ.
Visualización del Mapa de Calor
La vista de detalle muestra un mapa de calor con código de color:
- Verde - Alta correlación positiva
- Rojo - Correlación negativa
- Blanco/Gris - Correlación cercana a cero
Período de Referencia
Configura hasta qué tiempo atrás calcular las correlaciones:
- 30 días (1 mes)
- 60 días (2 meses)
- 90 días (3 meses)
- 180 días (6 meses)
- 252 días (1 año)
Métricas de Riesgo y Rendimiento
La tarjeta de Métricas de Riesgo proporciona análisis completo de riesgo y rendimiento frente a un benchmark configurable (predeterminado: SPY).
Métricas de Rendimiento
- Rendimiento Anualizado - Rendimiento anual esperado basado en el período de referencia
Métricas de Volatilidad
- Volatilidad Anualizada - Desviación estándar de los rendimientos, anualizada
- VaR Diario (95%) - Value-at-Risk al 95% de confianza (histórico)
- VaR Diario (99%) - Value-at-Risk al 99% de confianza (histórico)
- VaR Paramétrico (95%) - VaR paramétrico asumiendo distribución normal
Métricas Ajustadas por Riesgo
- Ratio de Sharpe - Rendimiento por unidad de volatilidad (tasa libre de riesgo = 0)
- Ratio de Sortino - Rendimiento por unidad de volatilidad a la baja
- Ratio de Calmar - Rendimiento anualizado / caída máxima
Métricas de Caída Máxima
- Caída Máxima - Mayor declive de pico a valle
Beta
- Beta - Sensibilidad relativa al benchmark (regresión OLS)
Benchmark: Compara el perfil de riesgo/rendimiento de tu acción con un benchmark como SPY, QQQ u otro símbolo. La beta mide cuánto se mueve tu acción en relación con el benchmark.
Entendiendo las Métricas
Ratio de Sharpe: Un Sharpe de 1.0 significa que ganaste 1 unidad de rendimiento por unidad de riesgo. Generalmente, más alto es mejor.
Ratio de Sortino: Solo penaliza la volatilidad a la baja, por lo que es mejor para carteras preocupadas por proteger el capital.
Beta: Beta > 1 significa más volátil que el benchmark; Beta < 1 significa menos volátil.
Interpretación del VaR
El Value-at-Risk responde: "¿Cuánto puedo perder como máximo?"
Ejemplo: Un VaR Diario al 95% del 2% significa que hay un 5% de probabilidad de perder más del 2% en cualquier día. Un VaR al 99% del 3% significa que solo hay un 1% de probabilidad de perder más del 3%.
Período de Referencia
Configura el período de referencia para los cálculos:
- 90 días (medio trimestre)
- 180 días (trimestre)
- 252 días (1 año)
- 504 días (2 años)
Indicadores Técnicos
La tarjeta de Indicadores Técnicos muestra métricas populares de análisis técnico, todas calculadas en el dispositivo a partir de datos OHLCV (Apertura, Máximo, Mínimo, Cierre, Volumen).
RSI (Índice de Fuerza Relativa)
Mide la magnitud y velocidad de los cambios de precio. Escala: 0-100.
- RSI > 70 - Sobrecomprado (posible señal de venta)
- RSI < 30 - Sobrevendido (posible señal de compra)
La app usa suavizado Wilder para el cálculo del RSI.
MACD (Convergencia/Divergencia de Medias Móviles)
Indicador de momentum de seguimiento de tendencias que muestra la relación entre dos medias móviles.
- Línea MACD - EMA de 12 períodos menos EMA de 26 períodos
- Línea de Señal - EMA de 9 períodos del MACD
- Histograma - MACD menos Señal
Bandas de Bollinger
Bandas de volatilidad colocadas por encima y por debajo de una media móvil.
- Banda Superior - SMA de 20 períodos + 2 desviaciones estándar
- Banda Media - SMA de 20 períodos
- Banda Inferior - SMA de 20 períodos - 2 desviaciones estándar
Interpretación: El precio cerca de la banda superior puede indicar sobrecompra; el precio cerca de la banda inferior puede indicar sobreventa. El "estrechamiento" (bandas angostas) a menudo precede movimientos significativos.
ATR (Rango Verdadero Promedio)
Mide la volatilidad del mercado. Representa el rango promedio durante N períodos.
- Usa suavizado Wilder (similar al RSI)
- 14 períodos por defecto
Ejemplo: Un ATR de 2.5 significa que la acción típicamente se mueve $2.50 por día. Usa el ATR para establecer distancias de stop-loss (p. ej., 2x ATR para el stop).
OBV (Volumen en Balance)
Indicador de volumen acumulativo que suma o resta volumen según la dirección del precio.
- Volumen sumado - Cuando el precio cierra más alto
- Volumen restado - Cuando el precio cierra más bajo
- Volumen sin cambios - Cuando el precio cierra igual
Interpretación: OBV subiendo con precio subiendo = tendencia alcista saludable. OBV bajando con precio subiendo = divergencia (posible reversión).
Importante: Los indicadores técnicos no son señales predictivas. Describen el comportamiento pasado del precio. Usa siempre múltiples indicadores y análisis fundamental para las decisiones de inversión.
Detección del Régimen de Mercado
Vende en Mayo clasifica automáticamente el entorno de mercado actual en tres dimensiones:
Volatilidad
- Baja - Los mercados están calmados, VIX típicamente por debajo de 15
- Media - Fluctuaciones normales del mercado, VIX 15-25
- Alta - Incertidumbre elevada, VIX por encima de 25
Tendencia
- En Tendencia - Movimiento de precio claro hacia arriba o hacia abajo
- Reversión a la Media - Precios oscilando alrededor de un valor central
- Neutral - Sin patrón de tendencia claro
Sentimiento de Riesgo
- Riesgo Activado - Los inversores son optimistas y compran activos más riesgosos
- Riesgo Desactivado - Los inversores son cautelosos y buscan seguridad
- Neutral - Sentimiento equilibrado
Por Qué Importa: Los mercados se comportan de manera muy diferente en entornos de alta volatilidad y riesgo desactivado versus entornos de baja volatilidad y riesgo activado. Al hacer coincidir patrones de regímenes similares, la app proporciona comparaciones históricas más relevantes.
Contexto Macroeconómico (Opcional)
Vende en Mayo puede integrar datos económicos de la Reserva Federal para proporcionar contexto más profundo sobre la economía en general. Esta función es opcional y requiere una clave API gratuita de FRED.
¿Qué es FRED?
FRED (Federal Reserve Economic Data) es una base de datos mantenida por el Banco de la Reserva Federal de St. Louis que contiene miles de indicadores económicos. Cuando está habilitado, Vende en Mayo usa estos datos para:
- Clasificar el régimen macroeconómico (Expansión, Desaceleración, Recesión, Recuperación, Estanflación)
- Calcular la probabilidad de recesión
- Aumentar las puntuaciones de similitud para patrones de condiciones económicas similares
Configuración de la Integración con FRED
- Obtén una clave API gratuita en fred.stlouisfed.org
- Abre Preferencias de Vende en Mayo
- Ingresa tu clave API de FRED
- La app comenzará a descargar indicadores económicos
Nota: La app funciona perfectamente sin una clave API de FRED. Aún obtendrás detección de régimen basada en la volatilidad del mercado (VIX), pero sin el contexto macroeconómico adicional.
Respaldos del Banco Mundial y el FMI
Cuando los datos de FRED no están disponibles para ciertos indicadores (IPC, desempleo), la app automáticamente recurre a fuentes alternativas:
- Banco Mundial - Datos de desarrollo global
- FMI - Datos del Fondo Monetario Internacional
La prioridad de respaldo es: FRED → Banco Mundial → FMI
Consejo: Puedes habilitar o deshabilitar los respaldos del Banco Mundial y del FMI de forma independiente en Preferencias. Esto garantiza que obtengas datos macro incluso cuando FRED no devuelve datos para una fecha solicitada.
Indicadores Económicos Utilizados
Cuando FRED está habilitado, la app rastrea:
- Tasas de interés (Tasa de Fondos Federales, rendimientos de bonos del Tesoro)
- Diferencial de la curva de rendimiento (Tesoro a 10 años menos Tesoro a 2 años)
- Diferenciales de crédito (alto rendimiento, diferencial TED)
- Métricas de inflación (IPC, tasas de equilibrio)
- Crecimiento económico (Desempleo, confianza del consumidor)
Nota: El Banco Mundial y el FMI solo proporcionan IPC y desempleo. Otros indicadores de alta frecuencia (rendimientos del Tesoro, curva de rendimiento, equilibrio, TED, crédito HY, fondos federales, sentimiento) solo provienen de FRED.
Regímenes Macroeconómicos
La app clasifica la economía en cinco regímenes:
- Expansión - Crecimiento económico saludable
- Desaceleración - Crecimiento que se desacelera
- Recesión - Contracción económica
- Recuperación - Mejora tras una recesión
- Estanflación - Alta inflación con crecimiento lento (poco frecuente)
Preferencias y Configuración
Parámetros de Análisis
Vende en Mayo ofrece más de 20 parámetros configurables para personalizar tu análisis:
- Período de Referencia de Patrones - Qué tan atrás buscar patrones
- Umbral de Similitud - Puntuación mínima de similitud para coincidencias
- Número de Coincidencias - Cuántos patrones históricos mostrar
- Horizontes de Pronóstico - Períodos de tiempo para predicciones (5, 10, 20 días)
- Sensibilidad del Régimen - Qué tan estrictamente filtrar por régimen de mercado
Correlación con Comparables
- Símbolos Comparables - Lista separada por comas de símbolos comparables (predeterminado: SPY, QQQ, IWM, XLK, XLF, XLE)
- Período de Correlación - Días para calcular correlaciones (30/60/90/180/252)
Métricas de Riesgo
- Benchmark de Riesgo - Símbolo de benchmark para beta y comparación (predeterminado: SPY)
- Período de Riesgo - Días para calcular métricas de riesgo (90/180/252/504)
Datos Macro (Opcional)
- Clave API de FRED - Clave API gratuita de fred.stlouisfed.org
- Usar Banco Mundial como respaldo - Habilitar/deshabilitar el respaldo del Banco Mundial para IPC/desempleo
- Usar FMI como respaldo - Habilitar/deshabilitar el respaldo del FMI para IPC/desempleo
Actualización de Datos
Puedes actualizar manualmente los datos de mercado o configurar actualizaciones automáticas en segundo plano. La app almacena datos localmente, por lo que puedes analizar acciones sin conexión después de la descarga inicial.
Opciones de Visualización
- Activar/desactivar modo oscuro
- Preferencias de estilo de gráfico
- Opciones de visualización de métricas de confianza
Privacidad y Datos
🔒 Privacidad Completa
Todo el análisis se ejecuta en tu dispositivo. Tus datos nunca salen de tu iPhone.
- Sin servidor en la nube
- Sin cuentas de usuario
- Sin recopilación de datos
- Sin rastreo ni análisis
- Sin compartir con terceros
¿Qué Datos Se Almacenan?
La app solo almacena:
- Datos de mercado - Precios de acciones e indicadores económicos (almacenados en caché localmente)
- Tus preferencias - Parámetros de análisis y configuración (almacenados en el dispositivo)
La app no almacena:
- Tus selecciones de acciones o listas de seguimiento
- Tu historial de análisis
- Ninguna información personal
- Ningún dato de uso
Uso de Internet
La app solo usa Internet para:
- Descargar datos de mercado actuales de Yahoo Finance, FRED o Stooq
- Actualizar datos de precios históricos
Una vez descargados los datos, la app funciona completamente sin conexión para acciones previamente analizadas.
Fuentes de Datos
Los datos de mercado provienen de APIs gratuitas y públicas:
- Yahoo Finance - Fuente principal de precios de acciones
- FRED - Indicadores económicos (opcional, requiere clave API)
- Banco Mundial - Respaldo para IPC y desempleo
- FMI - Respaldo secundario para IPC y desempleo
- Stooq - Respaldo para datos históricos extendidos